En breve: El flujo de caja es el registro de todo el dinero que entra y sale de una empresa durante un período determinado. A diferencia del estado de resultados, no mide ganancias contables sino el movimiento real de efectivo: cuánto dinero tiene disponible la empresa hoy y cuánto tendrá en los próximos meses. Una empresa puede ser rentable en el papel y aun así quedarse sin efectivo si no gestiona bien su flujo de caja, por eso es uno de los indicadores más críticos para la sostenibilidad de un negocio.
Muchas empresas confunden utilidad con disponibilidad de efectivo. Una empresa puede facturar y "ganar" dinero en el papel, pero si sus clientes pagan a 60 o 90 días mientras sus proveedores exigen pago a 30, el negocio puede quedarse sin caja para operar, incluso siendo rentable.
TryLuca conecta las cuentas bancarias de la empresa y clasifica automáticamente los movimientos, permitiendo ver el flujo de caja real y proyectado sin construir manualmente una planilla cada semana. El asistente de IA permite preguntar directamente "¿cómo viene mi flujo de caja los próximos tres meses?" y obtener una respuesta basada en datos reales, no en estimaciones manuales.
Cada tema desarrolla en detalle un aspecto específico de esta guía.
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